НБУ упорядочил пользование электронными деньгами
НБУ упорядочил правила пользования электронными деньгами, которые были предусмотрены в непопулярном законе о финмониторинге, и вступили в законную силу с 20 апреля 2020 года. Постановлением НБУ введена обязательная идентификация клиентов и пользователей (отправителя, получателя) электронных денег. Об этом свидетельствует принятый регулятором акт и уже действующий с 15.09.2020 г.
Что на практике означает идентификация, верификация и другие обязательные процедуры?
Принятым постановлением НБУ пытается уменьшить риски
незаконного оборота и использования электронных денег, что входит в функции
регулятора. В соответствии с вступившим в силу постановлением правления, все банки
должны идентифицировать и верифицировать пользователей (клиентов) в таком же
порядке, как и при открытии счетов. В постановлении речь идет о клиентах, открывающих
электронные кошельки для оплат покупок и приобретений в онлайн режиме –
магазинах, сайтах компаний, за услуги и выполненные работы.
Переводы электронных
денег приравнены к обычным денежным переводам, и в обязательном порядке
сопровождаются сведениями об отправителе и получателе. Банки, работающие с
электронными деньгами и имеющие клиентов с такими счетами, обязаны
самостоятельно осуществлять их верификацию и идентификацию в рамках уточнения информации.
Но не все
пользователи подпадают под обязательные действия банков - проверка клиентов не
нужна в некоторых случаях, а именно:
- все операции с электронными
деньгами проводятся с применением оплаченной карты, по которой
пользователь уже прошел эту обязательную процедуру.
- проводятся расчеты с электронного
кошелька, специально открытого для данной операции.
Эмитентом денег в электронной форме может быть
только банк, и в постановлении подчеркнули этот вопрос. Также постановлением
правления отменяются лимиты на перевод и расчет в электронных деньгах для
пользователей, прошедших идентификацию и верификацию. Каждый такой клиент может
хранить:
·
на пополняемых кошельках до 400000 грн;
·
на непополняемых – не более 5000 грн.
Таким образом,
постановлением правления НБУ пытается уменьшить риски неправомерного применения
электронных денег различными коммерческими агентами.
Читайте о бизнесе по франшизе или договоре коммерческой концессии.
Комментариев нет:
Отправка комментария