Новые правила пользования электронными деньгами - Успешный бизнес

Latest

О бизнесе, праве, технологиях, событиях и происшествиях

Счетчики

четверг, 17 сентября 2020 г.

Новые правила пользования электронными деньгами

 

НБУ упорядочил пользование электронными деньгами

Новые правила пользования электронными деньгами

НБУ упорядочил правила пользования электронными деньгами, которые были предусмотрены в непопулярном законе о финмониторинге, и вступили в законную силу с 20 апреля 2020 года. Постановлением НБУ введена обязательная идентификация клиентов и пользователей (отправителя, получателя) электронных денег. Об этом свидетельствует принятый регулятором акт и уже действующий с 15.09.2020 г.

Что на практике означает идентификация, верификация и другие обязательные процедуры?

Принятым постановлением НБУ пытается уменьшить риски незаконного оборота и использования электронных денег, что входит в функции регулятора. В соответствии с вступившим в силу постановлением правления, все банки должны идентифицировать и верифицировать пользователей (клиентов) в таком же порядке, как и при открытии счетов. В постановлении речь идет о клиентах, открывающих электронные кошельки для оплат покупок и приобретений в онлайн режиме – магазинах, сайтах компаний, за услуги и выполненные работы.

Переводы электронных денег приравнены к обычным денежным переводам, и в обязательном порядке сопровождаются сведениями об отправителе и получателе. Банки, работающие с электронными деньгами и имеющие клиентов с такими счетами, обязаны самостоятельно осуществлять их верификацию и идентификацию в рамках уточнения информации.

Но не все пользователи подпадают под обязательные действия банков - проверка клиентов не нужна в некоторых случаях, а именно:

  • все операции с электронными деньгами проводятся с применением оплаченной карты, по которой пользователь уже прошел эту обязательную процедуру.
  • проводятся расчеты с электронного кошелька, специально открытого для данной операции.

Эмитентом денег в электронной форме может быть только банк, и в постановлении подчеркнули этот вопрос. Также постановлением правления отменяются лимиты на перевод и расчет в электронных деньгах для пользователей, прошедших идентификацию и верификацию. Каждый такой клиент может хранить:

·         на пополняемых кошельках до 400000 грн;

·         на непополняемых – не более 5000 грн.

Таким образом, постановлением правления НБУ пытается уменьшить риски неправомерного применения электронных денег различными коммерческими агентами.

Читайте о бизнесе по франшизе или договоре коммерческой концессии. 

Комментариев нет:

Отправка комментария